FINANZBERATER WUPPERTAL
DR. JONATHAN HAGER
Nach dem Abitur im Jahr 2007 stellte sich mir die Frage, ob ich meine analytischen Begabungen nutze und Physik studiere oder ein soziales Studium beginne, da mir der persönliche Austausch mit Menschen schon immer sehr wichtig war.
Ich entschied mich für das Physikstudium und schloss es erfolgreich im Jahr 2012 mit dem Masterabschluss ab. Anschließend folgte die Promotion in der Theoretischen Physik. Während dieser Zeit wuchs sowohl der Wunsch in mir, mich wieder mehr um Menschen zu kümmern, als auch den Weg der Selbständigkeit einzuschlagen.
Daher habe ich mich 2013 als Finanzplaner bzw. Finanzberater selbständig gemacht und mich der GLOBAL FINANZ AG angeschlossen. Inzwischen bin ich seit Dezember 2019 als Direktionsstelle Partner der GLOBAL FINANZ AG.
Meiner Meinung nach ist der Beruf des Finanzplaners bzw. Finanzberaters der perfekte Beruf für mich, da ich hier meine analytischen und sozialen Fähigkeiten miteinander kombinieren kann.
UNABHÄNGIGE FINANZPLANUNG BEDEUTET:
GANZHEITLICHE BERATUNG
Ich bin davon überzeugt, dass für eine solide und langfristige Finanzplanung eine ganzheitliche unabhängige Finanzberatung entscheidend ist. Hierbei geht es immer um das Zusammenspiel von "Sicherheit", "Verfügbarkeit" und "Rendite".
Aufgrund meiner Qualifikationen als unabhängiger Finanzberater, Finanzierungsberater und Versicherungsmakler habe ich Zugriff auf den gesamten Finanz- und Versicherungsmarkt.
Daher besprechen wir im ersten Gespräch Ihre bisherigen Erfahrungen mit Kapitalanlagen und Versicherungen.
Im zweiten Schritt analysieren wir Ihre bestehenden Verträge und gleichen diese mit Ihren Wünschen und Erwartungen ab.
Anschließend erstellen wir Ihnen ein individuelles Finanzkonzept und helfen Ihnen bei der Umsetzung.
Durch unsere regelmäßige und langfristige Betreuung lässt sich Ihr Finanzkonzept immer wieder an Ihre persönliche Situation anpassen.
KAPITALANLAGEN
Aufgrund der anhaltenden Niedrigzinsphase seit der Finanzkrise im Jahr 2008 hat sich die Welt der Kapitalanlagen völlig verändert. Finanzprodukte mit garantierten Zinsen, wie es beispielsweise bei Kapitallebensversicherung, Bausparverträgen und Staatsanleihen üblich war, funktionieren zum größten Teil nicht mehr. Es ist garantiert, dass mit Geldwerten (z.B. Tagesgeldkonto, Bausparvertrag und Sparbuch) aufgrund der Inflation langfristig Verluste gemacht werden. Die Zahl auf dem Konto mag gleich bleiben, Sie können sich allerdings Jahr für Jahr von diesem Geld weniger Waren und Dienstleistungen kaufen.
Daher ist es wichtig, sich mit seiner Kapitalanlage an die "neuen" Rahmenbedingungen anzupassen. Ohne Sachwerte wie z.B. Immobilien, Aktien und Gold wird langfristig kein Vermögenserhalt und vor allem kein Vermögensaufbau möglich sein.
Die einfachste und bequemste Lösung, um in Sachwerte zu investieren, ist ein Investmentdepot. Hierbei können wir die Anlagestrategie genau auf Ihre persönliche Situation und Ihr Risikoprofil abstimmen. Wir können Ihr Vermögen z.B. von den renommiertesten Vermögensverwaltern der Welt verwalten lassen oder Aktienfonds individuell für Sie zusammen stellen.
IMMOBILIENFINANZIERUNGEN
Der größte finanzielle Wunsch der meisten Menschen ist die eigene Immobilie. Damit dieser Wunsch in Erfüllung geht und vor allem auch langfristig realistisch finanziert ist, bieten wir Ihnen eine ganzheitliche Finanzierungsberatung an.
Hierbei geht es zunächst darum zu prüfen, welche Kredithöhe und monatliche Rate für Sie die passende ist.
Im nächsten Schritt besprechen wir Risiken, welche es bei einer Finanzierung gibt, und wie sich diese Risiken verringern lassen. Beispielsweise gibt es Banken, welche anbieten, dass man sich die aktuell sehr niedrigen Zinsen 30 Jahre lang sichern kann und somit unabhängig von möglichen Zinserhöhungen ist.
Eine seriöse Finanzierungsberatung beinhaltet aber auch einen Blick auf die Folgen, falls im Leben unvorhergesehene Dinge passieren. Dies kann beispielsweise eine mögliche Berufsunfähigkeit oder im schlimmsten Fall der Tod eines Kreditnehmers sein.
Wenn ein entsprechendes Finanzierungskonzept erarbeitet ist, suchen wir für Sie die Bank mit den besten Konditionen aus. Unsere Vergleichsprogramme haben hierbei Zugriff auf nahezu alle Banken und Sparkassen in Deutschland.
VERSICHERUNGEN
Eine ausgewogene Finanzplanung beinhaltet sowohl den Vermögensaufbau als auch die Absicherung gegen mögliche Risiken. Hierbei ist es wichtig, zu erkennen, welche Risiken existenzbedrohend sein können und welche Risiken eher gering sind.
Wir helfen Ihnen dabei, die unterschiedlichen Risiken zu verstehen und Ihre Wichtigkeit zu erkennen. Dies geschieht, indem wir Ihre aktuelle Situation auswerten und analysieren, welche staatlichen Absicherungen bereits bestehen. Wir berücksichtigen beispielsweise Ansprüche der gesetzlichen Rente, falls Sie Ihre Arbeitskraft verlieren oder aber auch Ansprüche einer möglichen Witwenrente.
Im Gegensatz zu einem Versicherungsvertreter, welcher ausschließlich Verträge seiner Versicherungsgesellschaft vermitteln kann und somit auf der Seite der Versicherung ist, vertreten wir als unabhängige Versicherungsmakler Ihre Interessen. Unsere Aufgabe als Versicherungsmakler ist es, Ihren Bedarf richtig zu ermitteln und dann den für Sie passenden Versicherungsanbieter am Markt zu finden.
Unsere langfristige Betreuung beinhaltet selbstverständlich auch eine regelmäßige Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge und eine entsprechende Hilfe im Schadensfall.
KUNDENBEWERTUNGEN
Für eine möglichst große Transparenz lassen wir uns regelmäßig unabhängig bewerten
